Финансовый кризис: кто виноват и что делать? В статье делается попытка осмыслить происходящее сегодня в мире явление под названием «кризис», его глубинные причины, место Украины в этих процессах и возможные действия – не на государственном, конечно, уровне и тем более не на мировом – интерес к данным уровням для большинства коллег не превышает минимально познавательный, и это нормально. Но вот что делать среднему предпринимателю и, в частности, компаниям корпоративного сектора услуг – это, как представляется, может вызвать более живой отклик. Безусловно, обсуждение подобной темы очень дискуссионно, вследствие не только недостаточности, но и часто откровенной лживости и манипуляции информацией, предоставляемой самыми верхними уровнями, как мировой, так и отечественной социальной иерархии.
Спектакль "не одного" актера Начнем с того, что зададим риторический вопрос: кто сегодня действительно верит в то, что бездумная игра с вторичными ипотечными ценными бумагами в США привела капитализм на порог краха не только в «флагмане демократии и развитого капитализма», но и во всем мире? Можно ли было представить несколько лет назад ситуацию, когда крупнейшие американские банки будут стоять на пороге национализации? Отвлекаясь от банковских «игр», как действительно глобального и крайне небезопасного явления, и если принять, что 700 миллиардов долларов, выделенные конгрессом США для спасения американской экономики, как-то действительно соответствуют размерам проблемы, то выходит, что по 100 тыс. долларов в одни руки (а это для Америки дом на пять комнат - не Киев же …): $700 млрд. : $100 тыс. = 7 миллионов человек. Итак, нас пытаются убедить в том, что эквивалент в ценных бумагах ипотечных кредитов 7 миллионов американских, скажем так «бомжей», завалили американскую и мировую экономику. К удивлению, все эти первичные кредиты ничем реальным оказались необеспеченными и это при условии, что дом в Америке строится за две недели! Верится с трудом, вернее не верится вообще. {mospagebreak} Наблюдаемый кризис уж больно напоминает некоторый спектакль и не «одного актера». С поражающей готовностью правительства «развитых» стран мира бросились спасать проворовавшиеся банки, - за деньги налогоплательщиков заметьте, - пытаясь убедить окружающих, что на эти банки нашло какое-то «затмение» и им надо оперативно и эффективно помочь, а не расстраивать какими-то там уголовными преследованиями! И все это споро, деловито и с поразительным спокойствием и единодушием! Причем в заслугу, например, премьер-министру Великобритании Брауну ставят «профессионализм в принятии оперативных решений», хотя за время своего правления он был «никакой», терял постоянно свой рейтинг и до развития кризиса никакой решительностью и оперативностью не отличался, хотя поводов проявить себя было предостаточно. Так может причина в другом – просто Браун оказался своевременно одним из первых ПОДГОТОВЛЕННЫМ к «озвучиванию» заранее «сверстанных» текстов? Поражает «радикальность» кризиса! – Смотрите: без каких бы то ни было дебатов правительства развитых стран принимали решения о НАЦИОНАЛИЗАЦИИ ведущих банков! И каких?! – Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan, Bank of America, Merrill Lynch, и другие «крошки». Идут деловые разговоры о национализации корпораций! Естественно за деньги налогоплательщиков и естественно впоследствии в рамках программы рационализации государственных расходов эти активы будут возвращены «владельцам», хотя возможно «владельцам» уже другим … В последнем положении, по мнению автора, возможно, и лежит глубина я суть кризиса – это глобальное перераспределение собственности за деньги налогоплательщиков и собственно населения (ведь то, что «пропало» в обанкротившемся банке, на самом деле где-то «возникло»!) в нужную пользу. При этом используется возможность «сбросить» на государство, т.е. опять же опосредованно на население то, что уже неэффективно и поэтому не нужно. Поражает также «эффективность» кризиса! - Смотрите: за несколько дней В ДВА РАЗА нам увеличили государственный долг! И это является предметом радости наших первых лиц государства!? - Вот чертовы коварные «американские бомжи»!
"Своевременность" кризиса Поражает «своевременность» кризиса: только Южная Корея заявила о выводе доллара из валютных резервов, только Россия объявила о перспективной конвертируемости рубля и осуществлении расчетов за энергоносители только в рублях – а это была возможность предъявить США триллионы долларов на конвертацию в рубли, юани и т.п. Но пока не сложилось. В Украине, как «стране лилипутов», все в принципе серьезное немедленно приобретает характер фарса: будь-то политика, экономика или финансы – это уже не важно. Сначала кризис в Украине проявляется в том, что на поверку оказалось матримониальной разборкой членов семьи владельца «Проминвестбанка» друг с другом. При этом в банке «зависает» куча денег, Национальный банк, естественно за «общенациональные» средства помогает «милым» разобраться, но при всех мутных и непрозрачных действиях, которые якобы предпринимались, платежеспособность банка не восстановлена. Тем, кто до этого очередной раз «поверил» и в банковский надзор Национального банка, и в государственное страхование депозитов очередной раз «прорисовалась» цена очередного приобретенного опыта. Так событие, которое обозначило появление кризиса в Украине и заставило премьер-министра в течение одной недели отказаться от уверенного отрицания наличия кризиса в Украине и требовать принятия немедленных мер по организации борьбы с ним, так вот это событие по рейдерскому, как было заявлено, банкротству «Проминвеста» к кризису, как оказалось никакого отношения не имело!!! Сформировать оценку эффективности надзора за банками Национального банка можно очень легко оперируя только официальными сообщениями в новостях по телевизору. Хроника: - обозначенное начало кризиса – сообщение: «Из банков изъяли 7 млрд. гривен депозитов», - кто изъял? Очередей перед кассами никто не видел …, - Национальный банк публикует запрет на досрочный съем депозитов;
- через неделю сообщение в «новостях»: «сняли уже 14 млрд. гривен депозитов», – кто снял? Очередей опять никто перед кассами банков не видел, да и формальный запрет снимать досрочно вроде действует ?!
- еще через две недели – бодрое сообщение «новостей»: «в банках начали возрастать депозиты – рост составил 2 млрд. гривен» - кто те «придурки», кто туда понес деньги? – Понятно «придурков» на таких цифрах не бывает.
Просто те, кто сначала снял 7 млрд., потом еще 7 млрд. и «видал в телевизор» этот «Нацбанк с его постановлениями» потом по какой-то причине решил вернуть 2 млрд. – можно легко представить, в чей же банк в смысле собственности этот «неизвестный» (-ые) вернул (-ли) 2 млрд. грн.!
Вот уж точно: если выйти на Крещатик и громко крикнуть «Война!!!», то можно быть уверенным, что в течение нескольких дней от страны не останется ничего настолько, что «немцам» когда-то и не снилось. Приватизацию лидеров мировой капиталистической экономики автор, конечно, предвосхитить не сумел, да и кто смог это сделать? – Похоже никто. Но еще с десяток лет назад автор уже писал в одной из своих статей, что мы дождемся времени «национализации» наших металлургических комбинатов, разобранных в свое время за «инвестиционные обещания» сегодняшними лидерами и участниками рейтингов мировых миллиардеров. Для того, чтобы сформировать данный прогноз не надо было быть «семи пядей во лбу».
"Непрозрачная" промышленность Все просто: энергоемкость нашей металлургии раз в пять выше, чем передовая. Производительность труда примерно тоже раз в пять ниже. Как можно продавать наш металл на мировом рынке? – Даже мизерная по мировым меркам зарплата наших рабочих в металлургии не спасает, т.к. доля этой зарплаты в себестоимости не превышает 6-8%. Значит причина в другом. И никакая сверхконьюнктура не помогла бы. А причина и возможность продажи украинского металла на экспорт лежит в зоне полной непрозрачности – в схемах перекладывания затрат за потребление газа на население. Можно уверенно утверждать, что население оплачивает львиную долю потребления газа Украиной и не в коммунальном секторе, т.к. всегда заявлялось, что в коммунальный сектор идет газ собственной добычи, а вообще за промышленность. Таким образом, точка, когда полученные когда-то за бесценок предприятия будут олигархам уже не нужны и их будет полезно «национализировать» - т.е. на самом деле ПРОДАТЬ «народу» в никому уже не нужном состоянии, выжатым уже окончательно «как лимон», но за «хорошие» миллиарды долларов, которые направятся по привычному маршруту на Кипр или Британские вирджинские острова или еще какие-нибудь острова. Эта точка возникнет тогда, когда в себестоимость вынуждена будет попасть РЕАЛЬНАЯ цифра энергетических затрат. А реальная цифра туда попадет тогда, когда население БРОСИТ ПЛАТИТЬ непосильные ей энергетические тарифы и потребует на митингах и забастовках объяснить, наконец, откуда они взялись? Политики же при «национализации» радостно объявят, что они «вернули народу» … Да, в Германии, например, тарифы за газ для населения более, чем в два раза, выше, чем тарифы для промышленности, но «у них» можно понять «у кого взяли» и «кому отдали». У нас же все, что касается тарифов в энергетике, имеет две ипостаси: одну бумажную, а другую физическую. Эти две ипостаси живут своей самостоятельной и независимой жизнью: электростанции «что-то» генерируют, энергорынок «что-то» продает, но корреспонденцию между «физикой» и «бумагой» установить невозможно. В смысле энергетики Украина вообще уникальная страна – у нее нет объективно формируемого энергетического баланса!!! Причем, по-видимому, мы таковыми остались в Европе последними! Это означает то, что какая бы цифра не стояла в графе «Энергетические потери» в украинской статистике - это полная фикция. Проведенные с огромным трудом и часто риском контрольные измерения показали, что существует разрыв в несколько раз между реально поставленным энергетическим «товаром» и счетами, выставленными на конечных потребителей. В Верховной Раде уже не первый год лежит проект Закона Украины «Про Національну комісію України з контролю за впровадженням, функціонуванням та удосконаленням Єдиної державної системи моніторингу виробництва, постачання, транспортування, споживання та оплати за паливно-енергетичні ресурси і житлово-комунальні послуги» (регистрационный номер №0954, всех заинтересовавшихся отсылаем на информационный сервер Верховной Рады). Автор имел самое непосредственное отношение к его появлению и продвижению. Этот проект закона в прошлом году был проголосован в первом чтении и даже в течение тех трех дней в июле, когда парламент был «реанимирован». К настоящему моменту проект поддержан как действительным Кабинетом Министров, так и «теневым», а также всеми всеми фракциями, но тем не менее «воз и ныне там». Это наводит еще на дополнительные размышления …
Поможем деньгами олигархам?
А нам надо готовиться помочь деньгами нашим олигархам (!!!). А как же иначе – ведь они уволят почти 200 тыс. человек. Ну не берут у них металл! Они хотят продавать по 500, а турки продают по 300! Вот неудобные турки! А как хорошо было продавать металл на внутреннем рынке по цене на 30% больше, чем на мировом! А на мировом хоть и дешевле, чем на внутреннем, но не просто брали, а рвали! Но мысль о том, что при продаже металла (да всего «горно-рудного») по мировым ценам вообще-то морально платить «мировую» зарплату рабочим ни у кого, конечно, не возникала. И тем более не возникала мысль вкладывать прибыли и сверхприбыли в модернизацию предприятий – деньги на Кипре лежат лучше и похоже, что ни нынешний, ни все последующие парламенты не лишат Кипр его привлекательности, несмотря на все попытки это сделать. А высвобождающихся людей девать некуда! Если бы в Украине существовал средний бизнес хоть в какой-нибудь заметной доле: хотя бы процентов 40% – как в Италии, а лучше – процентов до 60%, как в остальной Европе, а еще лучше – процентов до 85%, как в США, то людей можно было бы перемещать туда. Но в Украине средний бизнес – менее 10% (доли в ВВП), независимый от олигархов средний бизнес – еще меньше - несколько процентов. Таким образом, людей девать некуда. Тем более, что в последние годы рейдерская практика сократила и постоянно продолжает сокращать долю независимого среднего бизнеса. Можно предположить, что рейдеры принадлежат не к «мелкому» бизнесу… Усиление рейдерских тенденций в настоящее время может считаться вполне ожидаемым, т.к. куда-то надо девать высвободившиеся оборотные средства остановившихся металлургических гигантов: как известно растущая экономика требует денег, а «падающая» – деньги генерирует. Хотя львиная доля высвобождающихся денег уже выведена или будет выведена в оффшоры, то, тем не менее, часть этих избыточных денег будет давить на «необходимость» приватизации земли сельскохозяйственного назначения, прикрываясь «обоснованиями» наших высших политиков о том, что это «целесообразно» в финансовом смысле. Разбор по нескольким «карманам» земли – это будет последний «большой передел». Больше в Украине делить будет нечего! Поэтому начнется «повышение прозрачности, внедрение гласности, реабилитация и легализация капитала» и т.п. И в общем, действительно, начнется некоторое наведение порядка: т.к. когда все уже разберут, то можно и «порядок навести». Наводить порядок до «разбора» – это рано, в «мутной воде» ловится больше.
Народ еще раз разденут
Хотя еще раз народ «разденут» на негосударственных пенсионных фондах. Фондовый рынок в Украине – это некоторая «домашняя лавочка», где «по-семейному» определяются курсы и тренды. Крупная промышленность в Украине – это по сути «ЧП-шники». Поэтому деньги негосударственных, да и государственных пенсионных фондов вкладывать в рост некуда. Средства в негосударственные пенсионные фонды усилиями всей «политической элиты» постепенно соберут. Потом, понятно, всех «кинут», т.к. фондовому рынку в Украине взяться неоткуда – все уже роздано, если не в одни, то в несколько рук – какой уж тут фондовый рынок и «прозрачность». Вот это будет уже последний «системный кидок». Так что, до начала какого-то наведения порядка у нас еще лет десять-пятнадцать. После металлургических «ЧП-шников» надо будет «помогать» строителям, которые продавали и продают квартиры в полтора раза дороже, чем в Берлине, далее надо будет «помогать» банкирам, а то они все обанкротятся и пострадает «население». Бедные банкиры! Бедные строители! Бедные олигархи! Последние, кроме всего прочего, не заплатили ни копейки дивидендов участникам «народной» ваучерной приватизации, а допэмиссиями свели долю «народного большинства» к нулю. Олигархам надо тем более помочь, т.к. им предстоит окончательно и НАВСЕГДА приватизировать украинскую землю сельскохозяйственного назначения в пользу нескольких, ну может не нескольких, а нескольких сот – сколько там у нас депутатов парламента вместе с министрами? – Т.е. человек на 500 – всю землю Украины, - что там Наполеон? Что там Гитлер? – «Мальчишки», а не «пацаны»! В настоящее время опросы общественного мнения показывают, что порядка 27% украинцев рассчитывают переселиться в Европу. На это хочется воскликнуть: «Правильно коллеги!» Но как-то неудобно перед детьми, внуками и всеми еще не родившимися на этой территории, которых мы решили разом и не спрашивая лишить украинской земли в пользу «узкого круга» - на веки вечные, просто и интеллигентно, без скандала уехав в Европу. Хотя там, конечно, лучше и, наверное, всегда будет лучше, но что-то неопределенное все-таки беспокоит… Выборы ведь не состоятся в объявленный президентом срок не из-за политических дебатов в парламенте или действий политических сил – просто на выборы собиралось прийти не более 30-40% избирателей - они бы все равно не состоялись. Но 500 млн. гривен на них бы потратили. Неприятность, по украинским меркам, вроде и не большая, но решились сэкономить.
Кризис для Украины понятие относительное
Кризис для Украины понятие относительное. Например, за прошедшее недавно время т.н. «подъема» Украина продолжала «скатываться» в мировых рейтингах: с 69-го на 73-е место в конкурентоспособности (из 131 страны), и до 139-го места по легкости ведения бизнеса (из 179 стран). Парадоксальность экономики Украины, например, проявляется в том, что в стране могут возрастать цены на продукты питания в рознице с одновременным падением закупочных цен на сельскохозяйственное сырье. Это говорит о крайней монополизации и экономической и политической жизни. «Политичность» нашей «экономии», например, наблюдается в абсолютной точности «народной приметы»: если к власти пришли «бело-оранжевые», то гривня будет укрепляться, а импорт увеличиваться, а экспорт – уменьшаться; если же к власти пришли «голубые» или просто «бело-оранжевые» зашатались, значит гривня будет обваливаться, импорт падать, а экспорт расти. И эта примета никак не связана ни с мировой динамикой валютных курсов, ни с конъюнктурой рынка, ни с мировыми перестановками – примета просто выполняется неукоснительно! Можно было бы радоваться росту экспорта и уменьшению импорта, но когда ты знаешь, что в Польше молоко и птица намного дешевле, чем в Украине, и то, что от экспорта металла ни ты лично (хоть и валяются сертификаты приватизационных ваучерных акций наших металлургических гигантов, по которым никогда и ничего не платили в смысле дивидендов), ни страна ничего не получат, то как-то хочется импортное молоко и птицу по ценам Польши. Но говорят, что надо поддержать национального сельхозпроизводителя, например, птицы и платить этому «бедному» национальному сельхозпроизводителю надо в два раза больше, чем в Польше, потому, что он национальный. Нас много, а национальный производитель один, ну два, так, конечно, нам всем легче ему помочь, платя в два раза больше, чем ему «одному-двум» нам. Итак, некоторый промежуточный итог. Куда это все ведет? – Да, туда же куда и вело – к глобализации, к «новому мировому порядку» (что то по этому поводу слышали ели не мы, то наши отцы и деды), ну может еще не совсем к «новому мировому», но к «новому финансовому мировому порядку» – это точно. Это обсуждалось в Японии 20-кой ведущих стран мира. Туда, конечно, не позвали Россию – поневоле задумаешься над ролью Саакашвили и Грузии в том, чтобы Россию на эту встречу был повод не приглашать? Украина увеличит В ДВА РАЗА свой внешний государственный долг, «поможет» банкам, - потом все вместе долг отдадим. Украина вообще в интересной ситуации – ничего хорошего из мировых показателей уровня жизни у нас нет, но к кризису мы уже причастны в «полный рост»! По поводу взаимоотношений властей ведущих стран с мировым сообществом (в смысле «с народами») - речь идет даже не о каких-то изощренных манипуляциях общественным мнением и чего-то типа «наглой лжи» - да нет, скорее речь идет о полном пренебрежении этим общественным мнением и отсутствии желания хоть как-то сопровождать все происходящее хоть какой-то более ли менее правдоподобной информацией.
Кто игроки?
Теперь самый интересный вопрос: «Кто игроки?» Похоже, что президенты ведущих стран мира, если и не статисты, то и не дирижеры. Национализация ведущих банков в США, которые входят в Федеральную Резервную Систему, похоже создает некоторую интересную ситуацию. Если до этого момента ФРС полностью была «частной лавочкой», причем принадлежала она реально где-то 200 семьям, из которых процентов 75% за последние 100 лет существования ФРС стали близкими родственниками. Сейчас же можно предположить, что позиции этих 200 «семей» несколько «разбавлены» государством с его в общем-то «вшивыми» 250 млрд. долларов, направленными на поддержку финансового сектора, которые вряд ли серьезно перекосили доли и тем более вряд ли повлияют на открытость того, что внутри ФРС происходит. Так что же из этого всего следует? Во-первых, стоит ли публиковать подобные статьи и к кому их адресовать?
Или что тоже – где их публиковать? – В “Financial Times”? В «Голосе Украины» или «Зеркале недели»? «Бизнесе»? – Автору, понимая, в общем, бессмысленность подобных публикаций, по сути, хочется «пнуть ножку стола». С кем разделить данное «мероприятие»? – С «ближним кругом», но он очень тесный и там о политике вообще не говорят. Значит следующим «ближним кругом» является «профессиональный цех», политики и политические экономисты уж совсем дальше. Во-вторых, в условиях уничтожения рейдерством и «честными поглощениями» независимого среднего бизнеса при условии его практического отсутствия мы имеем ситуацию, когда т.н. «средний класс», как единственный потенциальный источник демократии в стране, сосредоточен ТОЛЬКО в среде профессионалов, имеющих хоть сколько-нибудь значимый доход в виде зарплаты. Ни одна партия в Украине интересы «среднего класса» не представляет.
Доказать это очень просто: в Украине нет ни одной партии, которая имела бы национальный охват («недовымерших» коммунистов, и «недобитых» социалистов всех мастей серьезно, наверное, уже никто не воспринимает). Национальных партий, представляющих интересы «слоев», а не «территорий» вообще еще нет и непонятно откуда и когда они могут возникнуть?
Политический процесс в Украине не достиг даже «племенной» организации по типу африканских стран. У нас ни одна партия в полной мере не представляет даже интересы какого-то «племени» или территориальной общины. Ну, может, в какой-то большей степени региональное представительство относится только к «Регионам», что, безусловно, оправдывает их название.
На основании этого в парламенте можно уверенно оставить 2-3 «члена», выбрать из этих «троих» спикера и пусть голосуют – результат будет тот же, но сколько сэкономим! В начале несостоявшейся избирательной компании автор видел в районе ЦВК какую-то палатку с надписью «Партия среднего бизнеса». Ну, возможно, что уже все хорошо … В-третьих, забастовки в Украине будут, экономические требования – тоже, экономические требования будут трансформироваться в политические. Профессиональная среда, даже не оформленная профессиональными союзами, может иметь собственное мнение и позицию, выраженную в профессиональной прессе.
Следствия из происходящего
Итак, следствия, которые можно извлечь из происходящего. - Возрастает роль региональных и соответственно национальных рынков, а значит сельского хозяйства и производства продуктов питания.
- Повышается роль государства, как заказчика и главное – плательщика. Значит борьба за власть резко обострится.
- Трудно сейчас представить себе сколько-нибудь серьезную компанию, у которой не было бы формально выраженной антикризисной программы и плана ее реализации. Если такие компании есть, то настоятельная им рекомендация такие программы безотлагательно разработать.
Содержание данных программ выходит за рамки данной статьи, но их необходимость очевидна и очевидно, что держать обязательно требуемые к формированию резервы в банке – это уже статья «идиотизм». - Реально противопоставить что-то все возрастающему рейдерству можно только путем объединений и слияний, но с «равными», а не по принципу окрика сверху: «Слышь, ты! Будешь моим партнером! Я сказал!».
Хотя в нынешней ситуации, возможно, рейдерству и противопоставить нечего. Ну разве что, - широко обсуждаемые выводы активов в оффшоры. Хотя и там, похоже, найдут.
Сергей Корнеев Директор компании PMCG |
